Причины блокировок не всегда лежат на поверхности. В большинстве случаев дело не в предвзятости службы поддержки, а в том, что срабатывают автоматические алгоритмы, отвечающие за контроль рисков и соответствие требованиям AML.

Проверка AML на криптобирже представляет собой стандартную процедуру, которая выявляет «красные флаги» и оценивает степень риска по множеству параметров. Чаще всего ограничения возникают по следующим причинам:

• Подозрение на отмывание средств (AML-триггеры).
• Поступление средств от «меток», то есть адресов, связанных со взломами, скамом или даркнетом.
• Несоответствие данных KYC или заморозили деньги после KYC из-за ошибок и нестыковок в документах.
• Блокировка за подозрительные транзакции, например, при резком увеличении торговых объемов.
• Активность из стран, относящихся к «высокорисковым» юрисдикциям.
• Заморозили средства после пополнения крупной суммой без подтверждения источника происхождения (Source of Funds).

Все эти сигналы фиксируются системами мониторинга автоматически. Если пользователь начинает действовать эмоционально, пишет жалобы в агрессивной форме или пытается обойти ограничения, временная блокировка быстро превращается в постоянную.

Какие биржи чаще всего блокируют и за что

Крупные криптобиржи стараются особенно внимательно относиться к проверкам и внутреннему контролю. Когда на площадке миллионы пользователей и большой объём торгов, нагрузка на комплаенс и AML растёт, а вместе с ней увеличивается количество проверок подозрительных операций. Binance, OKX, Bybit, Huobi и KuCoin работают в нескольких юрисдикциях и находятся под постоянным вниманием регуляторов и аналитических компаний, поэтому на этих платформах пользователи чаще всего замечают работу систем безопасности.

Формально требования KYC и AML есть у любой централизованной биржи. На практике больше всего обсуждений вызывает блокировка аккаунта на OKX / Bybit / Huobi / KuCoin, а также временные ограничения на Binance, потому что у этих площадок самая широкая аудитория и на них приходится значительная часть мирового объёма торгов. Масштаб работы их служб безопасности видно по открытым цифрам:

• в отчётах и публичных комментариях Binance за 2024 год упоминалось, что команда безопасности помогла заморозить и не допустить вывода десятков миллионов долларов украденных средств, связанных с взломами и мошенническими схемами;
• общее число операций, по которым проводились дополнительные проверки и возвраты средств пользователям, измерялось суммами свыше 70 миллионов долларов за год;
• в рамках совместных инициатив с аналитическими сервисами и регуляторами отдельные операции по блокировке подозрительных активов затрагивали ещё сотни миллионов долларов в эквиваленте.

Такая статистика не раскрывает количество конкретных аккаунтов, но хорошо показывает общий масштаб. Для крупных площадок заморозка транзакции или счёта является обычным инструментом управления рисками и элементом регулярной AML-проверки, а не исключительной мерой.

Если пользователь неожиданно сталкивается с ограничениями и пытается понять, что делать если заблокировали депозит, например, на Bybit, важно помнить, что решения принимаются не вручную и не по личному настроению сотрудников поддержки. Платформа следует внутренним регламентам и требованиям регуляторов, и чем значимее биржа на рынке, тем строже она обязана соблюдать эти правила.

Via